В Україні банки стали активно впроваджувати фінансовий моніторинг клієнтів. Він стосується всіх без винятку – як ФОП і фізосіб, так і юросіб. Про це сказано в матеріалі UBR. Відтепер в банку всі вони повинні розкрити походження своїх грошей, пише Ровесник.

Перелік необхідних документів встановлюється банком залежно від виду послуги, наприклад:

• зняття з рахунку;
• отримання переказу, з ПК/без нього, валюта/гривня.

Для отримання необхідно підтвердити повноваження (права) на зняття коштів (паспорт, довіреність).

Якщо питання стосується підтвердження джерела коштів, то у клієнтів фізосіб можуть зажадати:

• декларацію;
• довідку про зарплату;
• договори продажу майна, дарування, позики (нотаріально завірені) і т.п.

Для юросіб такими документами можуть бути:

• фінансова звітність;
• договори і т.п.

Іншими словами, просто принести мільйон і покласти на депозит гроші вже не вийде. “Банки стали більше перевіряти і прискіпливіше ставитися до походження коштів. Вимагають додаткові документи про походження грошей: за що, звідки, чи сплачені податки, чи відповідає оборот декларації та ін. Наприклад, якщо хтось заробив за минулий рік офіційно 100 тис. грн, то на депозит 200 тис. покласти навряд чи вийде – треба буде пояснити”, – пояснив радник голови правління Мегабанку Андрій Львів.